Ces CD sélectionnés, soutenus par la solide protection de l’assurance de la Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) ou de la National Credit Union Administration (NCUA), présentent une excellente opportunité d’investissement sûr et rentable dans l’État.

Meilleurs tarifs de CD en Caroline du Nord dans l’ensemble

Comparez les tarifs de nos partenaires

En plus de notre approche locale, nous avons collecté des données auprès d’institutions financières à l’échelle nationale pour identifier celles offrant les meilleurs tarifs de CD. Ces options offrent non seulement des taux d’intérêt compétitifs, mais comportent également des exigences de dépôt d’ouverture accessibles. Pour une vue complète des meilleurs tarifs de CD disponibles, visitez notre liste détaillée des meilleurs tarifs de CD.

Meilleurs tarifs de CD en Caroline du Nord par terme

Dans notre analyse des tarifs des CD en Caroline du Nord, nous avons classé les meilleurs choix pour des durées de 6 mois, 1 an et 5 ans, grâce aux données de Curinos. Les notes accompagnant chaque taux dans nos tableaux peuvent spécifier des critères tels que les minimums d’investissement ou les caractéristiques du compte. Parfois, ces notes peuvent être vierges. Pour obtenir les informations les plus précises et les plus récentes, il est conseillé de s’adresser directement à la banque ou à la coopérative de crédit.

Meilleurs tarifs de CD sur 6 mois en Caroline du Nord

Choisissez un CD de 6 mois pour un équilibre entre un APY décent et un engagement plus court. N’oubliez pas que les durées plus longues offrent généralement des APY plus élevés.

Meilleurs tarifs de CD sur 1 an en Caroline du Nord

Envisager un CD d’un an est une décision judicieuse pour ceux qui recherchent un engagement financier à moyen terme. Ces CD sont souvent assortis d’exigences de dépôt minimum gérables, offrant un chemin accessible pour économiser.

Meilleurs tarifs de CD sur 5 ans en Caroline du Nord

Le choix d’un CD de 5 ans convient à ceux qui ont des objectifs financiers à long terme. Ces CD offrent généralement des tarifs plus élevés, récompensant un engagement plus long.

Qu’est-ce qu’un certificat de dépôt ?

Un CD est un compte d’épargne à durée limitée proposé par les institutions financières. Vous déposez de l’argent pour une durée déterminée et recevez un taux d’intérêt fixe. La sécurité des CD réside dans l’assurance FDIC ou NCUA, qui couvre jusqu’à 250 000 $. Cependant, retirer des fonds avant la fin du terme entraîne souvent des pénalités.

Que signifie APY sur un CD ?

APY signifie « rendement annuel en pourcentage » et reflète le taux d’intérêt sur un an, en tenant compte de la composition. Par exemple, un dépôt de 1 000 $ sur un CD d’un an à 3 % APY rapporterait 30 $ d’intérêts par an.

Quels sont les types de CD les plus courants ?

Les CD se présentent sous de nombreuses formes et tailles. Voici les types de CD que vous rencontrerez le plus souvent :

• CD traditionnels : Il s’agit de CD standard dans lesquels vous investissez une somme fixe pour une durée prédéterminée et recevez des paiements d’intérêts réguliers.
• CD négociés : Proposés par l’intermédiaire de sociétés de courtage, ces CD offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés et plus de flexibilité en termes de montant et de durée d’investissement.
• CD sans pénalité : Ceux-ci permettent un retrait anticipé de fonds sans pénalité, mais peuvent offrir des taux d’intérêt inférieurs à ceux des CD traditionnels.

Comment choisir le meilleur CD en Caroline du Nord

Il existe plus de 90 banques réglementées par la FDIC en Caroline du Nord et plus de 60 coopératives de crédit réglementées par la NCUA. Voici comment choisir celui qui convient à vos besoins :

• Durée du mandat : Sélectionnez une durée qui correspond à vos objectifs financiers, avec des options allant d’une semaine à dix ans. Plus votre durée est longue, plus votre APY est élevé.
• APY : Des APY plus élevés équivalent à plus de revenus d’intérêts. Comparez les tarifs pour vous assurer d’obtenir la meilleure offre pour la durée de votre mandat.
• Dépôt minimum : Comprendre le montant minimum requis pour ouvrir un CD, qui varie considérablement selon les institutions. Certains nécessitent un investissement minime, par exemple quelques dollars, tandis que d’autres en nécessitent des dizaines de milliers.
• Pénalités : Soyez conscient des pénalités en cas de retrait anticipé, qui peuvent affecter vos intérêts et votre capital.
• L’assurance-dépôts: Assurez-vous que votre CD est assuré par la FDIC ou la NCUA jusqu’à 250 000 $, offrant ainsi une sécurité en cas de faillite bancaire.